2020年3月4日 星期三

偏離目的是危險的(機率思考的策略論)

本書的兩位作者,都在家庭日用品的大廠寶僑(P&G)美國總公司的行銷部門歷練過,他們對於全球市場的市調、需求預測,擁有多年經驗,逐漸發展出成功率高的數學模型。你的策略能否成功,是由「機率」決定的。 本篇只介紹「偏離目的是危險的」。

我們從機率的角度看看,一旦無法做出合乎邏輯的決斷,會發生什麼事吧。請想像一下,當我們決定好策略,再根據這策略來決定戰術的狀況。正如各位也經歷過,戰術在執行的階段,未必能夠百分之百命中目標(紅心)。實際的成果與目標之間,經常會有誤差存在。當然,誤差太大的話,就沒有效果了。誤差也是操作在機率之神手中的。

在此我用一個貼近各位的遊戲來說明誤差好了。例如,請想像一下在酒吧等地點會看到的飛標遊戲。要射中紅心,並不是那麼容易的事。就算明確地瞄準目標,射中的地方和紅心之間還是會存在各種誤差。要是原本瞄準的地方就偏離原本的目標「紅心」之間,究竟會差多遠?

假設你瞄準紅心,認真丟了100次飛標,把偏離的距離視為誤差,而且這誤差也和其它一般誤差一樣,都呈現常態分配。現在,考慮以下三種狀況,比較其效果:
  1. 做出正確決斷,設定了正確目標。
  2. 未做出正確決斷,目標從正確目標偏掉1個標準差。
  3. 未做出正確決斷,目標從正確目標偏掉2個標準差。

目標以粗的垂直線表示,若做出正確決斷,所實施的策略有68%有效果。假如目標偏離正確目標1個標準差,策略也從目標處起呈現同樣的分布,但產生的效果,減少為48%有效果。如下圖:

光是這點,就讓成功機率下滑了三成!更恐怖的是,要是做出了頗情緒化的決斷,變成偏離正確目標兩個標準差的話,以同樣方式計算,策略只有16%有效果。一旦偏移兩個標準差,成功機率就銳減到只有做出正確決斷時的大約四分之一了。

這樣子,各位可以理解到,做出正確決斷為何重要了嗎?理解到為了提高成功機率,針對目的做出純粹而正確的決策,有多重要了嗎?即使是像射飛標那樣,已經有明確的目標要瞄準,都還會產生誤差,要是瞄準的目標歪掉了,商業活動的結果,就會變得非常糟糕。

透過自我意識與努力,學會冷靜透徹地做出決策。也就是說,一開始該做的是,徹底分辨出「對的事」來。對目的的達成來說,什麼是對的事?一開始最大的關鍵會在於,能夠以多客觀的角度,徹底看清「要達成目的,成功機率最高的策略是什麼?」這需要的是,能夠在乍看之下讓人覺得只是偶然的各種商業「現象」當中,找出「本質」的技術,也就是找出致勝法則的技術。

結語
其實一般投資散戶在股票上虧錢的主要原因,就是偏離目標太遠。他們都浪費時間在尋找明牌、投機和炒短線上。而不去學習如同此書作者所說的:「找出『本質』的技術,也就是找出致勝法則的技術。」

就像我投資課程講座「選股的技術」那樣,教授大家尋找「模式」【請參考:心智表徵的投資準則(汪汪理財專欄)】,再配合我所介紹的方法【請參考:『5好股』原則投資策略(汪汪理財專欄)】。長期下來,你的致勝機率自然就會大幅提升。

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