嗨！各位夥伴好，我是汪汪老師。今天我們要聊的是：小資族存股致富之道！
剛開始，我先問大家一個問題：請問以下，投資股票27年後，誰的報酬率最好？
- (A) 資產增加7,000萬
- (B) 資產增加700萬
- (C) 資產增加70萬
若你的回答是(A)，則不對。答案是：一樣好，長期報酬率皆8%！
- (A) 原始資金1,000萬，8%複利經過27年後，資金變成8,000萬（增加7,000萬）。
- (B) 原始資金100萬， 8%複利經過27年後，資金變成800萬（增加700萬）。
- (C) 原始資金10萬， 8%複利經過27年後，資金變成80萬（增加70萬）。
如同巴菲特所說的：「我從山坡頂端開始滾這個小雪球，這個山坡很長。想擁有這樣的山坡，秘訣不是很年輕就開始投資，就是活得非常久。」
這個例子，告訴我們是，若你要存股致富，不外乎需要有三個條件：
- 原始資金要夠多
- 複利要夠高
- 時間要夠長
而巴菲特是這三點都符合的人，巴菲特20多歲成立合夥事業時，雖然自己沒錢，但他向親朋好友籌措資金大約30萬美元，你可能會說30萬美元，大約才900萬台幣而已，但在1950年代，可算是大筆錢了，而他當時的投資合夥事業的年報酬率平均為20%，所以他的第一桶金就是這麼來的。
若你跟我一樣是小資族那該怎麼辨，答案就是在投資標的的選擇上，盡量選擇較具增長潛力的個股，例如我部落格的理財專欄「建構升值潛力的投資組合」中提到的：
理財專家常建議我們存金融股，因為相對收益率較高，且每年都穩定配息，只要日後存個百來張，光靠股息就可遊山玩水（我個人並沒存金融股，因為有更好的選擇，我稍後會說明）。
在《一本書學做收息王》有舉了一個例子，如下：
- 投資組合A的收益率是5%，但平均每年增值僅3%，即每年的總回報是8%。
- 投資組合B的收益率少很多，只有2%，但每年增值8%，總回報率10%。
因為投資組合B的收益率太低，為了維持和投資組合A的現金流相當，我們假設投資組合B每年年尾都會再出售3%的股票。
正如表中列出，收益率一般，但升值潛力高的投資組合，較收益率高但升值慢的投資組合，可以提供更高的現金流，以及更多的本金增長。
- B投資組合在20年後的價值為241,944元，是A投資組合170,351元的四成有多，
- 現金流方面，B投資組合為12,678元，是A投資組合8,768元的44%有多。
真的是這樣子嗎？讓我們在民國92年6月30日（台灣50首日掛牌）用80萬元分別以27.9元買進中信金和以37.08元買進台灣50。存股15年後，在民國106年底分別以20.5元賣出中信金和以82.15元賣出台灣50。
- 中信金：投資成果為943,436元。
- 台灣50：投資成果為1,522,441元。
結論是，存股台灣50，15年後比存股中信金，獲利多了50%。而台灣50為什麼具有升值潛力？原因是台積電占了它很大的權重。這也是為什麼我存股從不存金融股的主要原因。我個人都存具有成長潛力的個股。
例如，我2013年存股的台積電(2330)，當時以101元買進，今年配發股利11元，所以我的存股殖利率為11÷101＝10.89%，目前股價來到493.5元(2023-4-27）。
例如，我2016年存股的信邦(3023)，當時以72.9元買進，今年配發股利8.5元，所以我的存股殖利率為8.5÷72.9＝11.65%，目前股價來到337.5元(2023-4-27）。
那要如何獲取長期複利？
就像巴菲特說的：「人生就像雪球。重要的是要找到溼的雪，和一道長長的山坡。」
接下來，我就要介紹我的方法，稱為「NIKE存股法」。
- 找出現金殖利率夠高。
- 以及找出未來具有成長潛力因子的個股。
存這種股票有兩種好處：
- 因為殖利率高，所以比錢放在銀行定存好。
- 將來如預期成長，還能賺到價差。
若將來成長不如預期，也沒關係。因為本身殖利率夠高，所以也比較抗跌，也較不會出現大幅度的虧損。其方法如下：
- 第1選擇：股價低於現金殖利率法的「便宜價」。
- 第2擇擇：股價低於「未來一年偏低價」。
- 第3選擇：股價低於「合理成長價」。
再來，透過微觀經濟和產業趨勢，找出未來具有成長潛力因子的個股。然後買進存著即可。
例如，2021年我觀察到維田(6570)，因為歐美解封，其基本面大幅成長，所以我以33.2元買進。而今年配發股利4元，所以我的存股殖利率為4÷33.2＝12.04%，目前股價來到60.4元(2023-4-27）。
例如，去年（2022年）買進的閎康(3587)，當時以117元買進，因為晶片邁向先進製程，會有更多驗證分析的需求，今年配發股利8元，所以我的存股殖利率為8÷117＝6.83%，目前股價來到183元(2023-4-27）。
而我這次全新的線上課程，就是要傳授這「NIKE存股法」。課程內容：
- 驅動思維1~2：認識金錢、讀懂財報，打好你的基本功。
- 驅動思維3~4：計算價值、評估成長，篩選出被低估的股票。
- 驅動思維5~6：微觀經濟、產業趨勢，教你剖析企業故事，看出未來潛力股——培養長遠眼光。
透過多面向的評估工具，幫你找到「低基期」、「高成長」的個股，就像是打勾勾「√」的股票。Just do it！心動不如馬上行動。
PS. 本篇為影片的文字稿，想觀看此影片的請到粉專，謝謝。