當人們閱讀《如何利用一般工具進行血管外科手術》的書籍時，我想很少人期待能夠在自家車庫成立一家診所，賺點業餘的收入貼補家用。可是，一些沒有經驗的人只不過閱讀一、兩本交易書籍，就期待能夠在金融市場大展身手。
醫生、律師與工程師都必須接受多年的學校教育，然後才能倚靠專業知識謀取生計。棒球選手必須在小聯盟待上一陣子，才有機會升上大聯盟。這些人並不是在決定進入某個專業領域的當天，就可立即成功；他們都是循著一定的步驟或程序朝目標發展。
所以，金融交易的情況難道會有所不同嗎？他們畢竟只不過是一些新手，嘗試踏入一個最困難的行業，卻期待能夠立即成功。事實上，任何專門行業都一樣，金融交易也需要適當的教育。不幸的，哈佛沒有提供金融交易學位。交易者的專業知識通常來自於「親身體驗」，所發生的虧損不妨視為學費。唯有透過這些虧損，他們才能汲取成功交易者所需要的經驗。
學習期間
剛開始進行交易的最初幾年，應該視為「學習期間」。在這段期間內，不要期待重大獲利；反之，交易者應該集中精神於資本的保障。你的資本不應該看成「交易資本」，而應該是「學習資本」。剛開始，應該只讓少數資金承擔風險，只要足以讓你透過實際交易經驗而學習就夠了。很多初學者從一開始就大張旗鼓，打算大撈一票，反而發生重大的虧損。
金融交易是一種持續學習的程序，不是閱讀一本書或參加一場講習會，就能精通的玩意兒。唯有不斷的實際下場練習，才能慢慢摸索出其中的門道。另外，也建議各位儘可能廣泛閱讀。永遠提升自己，不斷的學習。
保障珍貴的資本
金融交易所需要的資數量，往往超過一般人想像的程度。除了安然渡過學習階段之外，還要確定你始終都有足夠的資金可供交易。最令人沮喪的，莫過於某個大行情發生時，卻沒有足夠資本進場，你所能做的只是，乾瞪眼。最好保留一半的資金，以防不時之需。
根據統計數據的觀察，非常奇怪的，小帳戶（3,000~5,000美元）反而比較願意冒險，至於資本超過25,000美元的帳戶，態度比較保守，存活的時間也顯著較長，並不是因為這些人的交易技巧較高明，而是因為他們有更大的犯錯空間。
所以只要繼續從事合理的交易，保障資本，你就能活得比別人久一點，那就有較大的獲勝機會。致勝的關鍵，在於輸的時候不要輸太多。如果虧損部位能夠及時認賠，獲利就自然累積。
由錯誤中學習
你不能抱持著「輸不得」的心理從事交易。初學者不要因為虧損而覺得沮喪。每位交易者都免不了因為犯錯而發生虧損。贏家與輸家的真正分野，在於處理錯誤的態度。贏家會察覺自己的錯誤，汲取其中的教訓；輸家則會不斷重複相同錯誤。
誤判行情方向，未必就是錯誤；交易者大約有半數時間會誤判行情。縱使結果都是虧損，仍然有正確與錯誤的區別，關鍵在於處理虧損部位的態度。一旦察覺自己誤判行情，立即認賠出場，這就是明智的決策；反之，如果抱著僥倖心理，希望行情突然發生變化而讓你脫身，這就是錯誤。
交易日誌
如果你決心成為最頂尖的交易者，就必須追蹤自己的進度。關於這點，記錄交易日誌是最好的辦法之一。交易日誌可以協助評估操作績效，突顯交易過程的特殊型態，藉以反映合理與不合理的行為。經過一段時間的分析之後，你可以看出哪些東西有用，哪些沒用，也能觀察自己比交擅長哪種市場。另外，這也有助於培養每位成功交易者都必須具備的條件：紀律規範。
交易日誌的記錄項目：
- 買賣對象
- 進行交易的時間
- 交易動機
- 特定交易的感覺強烈程度：例如1~5顆星，5顆星代表最佳機會。
- 獲利目標
- 停損
- 䁠賠多少
- 部位持有的時間
- 系統交易者：如果採用某種交易系統，記錄你違背訊號進行交易的資料。
- 交易決策：關於你所做的交易決策，儘量把結果記錄下來。可以釐清一些重要的問題，例如：太快出場、持有時間太長。舉例來說，如果你時常看到「獲利部位出場太早」的紀錄，你就會想辦法解決這個問題。
最後初學者須注意的事項：
- 慢慢來。
- 實際操作上與心態上，都不要好高騖遠。
- 支付交易學費。
- 把握每個錯誤的學習機會。
- 把經驗視為最佳導師。
- 確定自己有足夠的資金持續下去。
- 保障珍貴的資本。
- 實際進行交易之前，先從事模擬作業。
- 記錄交易日誌。
- 定期檢討交易。
- 要有決心。
- 享受交易樂趣。